易方达证券平台 年内最大支付罚单诞生！易票联支付被罚没超4800万元，因违反支付结算、反洗钱管理等规定

　　红星资本局6月6日消息，年内支付机构最大的罚单诞生。6月4日，人民银行广东省分行公布的行政处罚信息显示，易票联支付有限公司（下称“易票联支付”）因违反支付结算、金融科技、反洗钱管理有关规定，被给予警告、通报批评，没收违法所得约1005万元，合计处罚款约3830万元，罚没款合计约4834.9万元。

　　值得注意的是，易票联支付被罚没款4834.9万元，刷新了今年以来支付机构单笔处罚的最高纪录。

　　此外，两名相关责任人同步受到追责。该公司苏某安对易票联支付有限公司违反支付结算、反洗钱管理有关规定负有责任，被给予警告、通报批评，处罚款37.5万元；技术运维部陈某对违反金融科技管理有关规定负有责任，被处罚款2万元。

图据央行官网

易票联支付收年内行业最大罚单

触碰三大合规红线

　　公开资料显示，易票联支付成立于1999年，为国内最早开展支付业务的公司之一，于2011年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，并于2021年12月第二次获得续展。易票联支付是中国银联、Mastercard成员单位，并通过Visa QSP和GARS资质认证。

　　央行公示的行政处罚信息显示，易票联支付本次处罚创下年内支付行业罚单新高，其违规行为同时触及支付结算管理、反洗钱监管、金融科技运维三大核心监管条款，也是近年来业内极为少见的三类合规红线同时失守的重大案例，区别于多数机构单一业务违规的处罚情形。

　　本次合计罚没金额达4834.90万元，其中追缴违规违法所得1005.16万元、罚款3829.74万元，高额罚没规模，或也反映出相关违规模式具备存续周期长、交易体量大的典型特征。

　　此外，本次监管采用穿透式双罚机制，除机构处罚外，相关责任人同步被追责：负责人苏某安因对公司违反支付结算、反洗钱管理有关规定负有责任被警告、通报批评并罚款37.5万元，负责人陈某因金融科技合规缺位被罚款2万元。

　　从行业监管规则及常见违规乱象来看，支付机构合规问题主要集中在三大领域。在支付结算环节，行业典型违规行为多集中于商户准入管控松散、收单业务异化套利等情形。普遍表现为商户入网尽调流于形式，未严格落实实名制审核，为无证经营、套现类风险主体开放收单通道；日常交易管控缺位，放任虚假交易、拆分交易、套用低费率MCC码赚取费率差价；同时在备付金管理、资金归集与清算流程中存在不合规操作，也是行业反复出现的存量合规难题。

此前已经多次领罚

支付行业监管趋严

　　此次重磅处罚并非偶然，易票联支付多年来合规问题频发，处罚频次和惩戒力度逐年攀升，“屡罚屡犯”特征十分显著。

　　此前，易票联支付有限公司至少有3次公开处罚记录，累计罚没金额超过680万元。2017年2月，因“违反非金融机构支付服务管理规定、银行卡收单业务管理规定”，被没收违法所得约177.95万元，并处2倍罚款，合计罚没533.84万元；

　　2019年1月，因违反支付结算管理规定被处以罚款12万元；

　　2023年7月，因存在三项违法行为：违反机构管理规定、违反支付账户管理规定、违反商户管理规定，被没收违法所得36.75万元，处罚款105万元，合计罚没款141.75万元。

　　央行信息显示，易票联支付最早于2011年12月获得支付牌照，当前支付牌照业务类型为储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类（广东省），值得关注的是，易票联支付现有支付牌照将于2026年12月到期，本次重大行政处罚或将直接影响牌照续展审核。

　　今年以来，支付行业监管趋严。据不完全统计，已有二十余家持牌支付机构陆续收到监管处罚，头部平台与区域中小机构无一例外，罚单金额从数十万元到数千万元不等。

　　此外，支付牌照数量也在持续“缩水”。今年以来，已有4张支付牌照注销，分别是河南聚宝支付、广东汇卡商务、开联通支付和上海商联信电子支付。其中，河南聚宝支付于2026年1月26日注销；广东汇卡商务、上海商联信被不予续展（换证）；开联通支付续展申请不予受理，到期退出。

　　有行业专家指出，从被正式注销的机构状态来看，多数机构早已处于业务停滞或半停滞状态。监管部门通过严格的续展审查，正在逐步清理行业内的僵尸牌照，引导资源向经营规范、有持续服务能力的机构集中。

　　另有业内人士指出，随着《非银行支付机构监督管理条例》全面落地，支付行业合规监管闭环持续完善，合规能力已然成为持牌机构生存发展的核心竞争力，业内弱小、不合规的存量机构将加速出清，行业资源持续向合规稳健经营的头部机构集中，第三方支付行业正式迈入精细化、规范化、常态化的合规发展新阶段。

　　综合南方都市报、21世纪经济报道

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